שאירים ו/או מוטבים בקרן הפנסיה המקיפה והמשלימה
• על פי תקנוני קרן פנסיה מקיפה ו/או משלימה, שאירים במקרה פטירה הינם:
o בן/בת זוג, כולל ידוע/ה בציבור
o ילדים עד גיל 21
o ילד מוגבל (מוגדר בתקנון).
o הורה נתמך
למי שאין שאירים, קיימת האפשרות לוותר על כיסוי לשאירים, בכפוף להוראות התקנון
(ויתור ל 24- חודשים המותנה באישור החברה המנהלת).
• מוטבים בקרן הפנסיה תקפים רק אם אין במועד פטירת המבוטח שאירים זכאים.
• בעת פטירת המבוטח
הפיצויים והתגמולים ישולמו לשאירים המוגדרים כאמור בתקנון, כפנסיית שאירים או כפדיון
(רק אם סכום הפנסיה נמוך מפנסיית המינימום המוגדרת בתקנון, על פי בחירת השאירים).
שאירים ומוטבים בפוליסות ביטוח חיים, בקופת גמל ו/או קרן השתלמות
• בפוליסות ביטוח חיים, בקופות גמל ו/או קרנות השתלמות ניתן למנות מוטבים למקרה פטירה.
• בעת פטירת המבוטח/העמית
o תגמולים ישולמו למוטבים
o פיצויים אם נפטר המבוטח במהלך תקופת העבודה, ישולמו הפיצויים לשאירים ,
כמוגדר בחוק פיצויי פיטורים תשכ"ג-1963 (הגדרה שונה מקרן הפנסיה).
o פיצויים ברצף זכויות- ישולמו לשאירים, כמוגדר בחוק פיצויי פיטורים.
o פיצויים פטורים ממס ממעסיק קודם- ישולמו למוטבים
o פיצויים ברצף קצבה- ישולמו למוטבים
"שאירים" לעניין זה- בן זוג של העובד בשעת פטירתו, לרבות הידוע בציבור כבן זוגו והוא
גר עמו, וילד של העובד שהוא בגדר תלוי במבוטח לעניין גמלאות לפי פרק ג' לחוק הביטוח
הלאומי ]נוסח משולב[ תשכ"ח 1963- ובאין בן זוג או ילדים כאמור- ילדים והורים שעיקר
פרנסתם היה על הנפטר וכן אחים ואחיות שגרו בביתו של הנפטר לפחות שנים עשר חודש
לפני פטירתו וכל פרנסתם הייתה על הנפטר.